导语：Tether 已确认在离岸银行合作伙伴 EQIBank 持有资产，但表示该风险敞口不到集团总资产的 0.034%。与此同时，美国检方在没收诉讼中寻求追索约 8420 万美元，EQIBank 则称被扣押资金约占其货币持有量的 80%，并警告可能面临清算风险。
Tether 称 EQIBank 敞口不到总资产 0.034%
Tether 的披露源于有报道称，持多米尼克牌照的 EQIBank 为这家稳定币发行商提供银行服务，包括处理与 USDT 购买和赎回相关的电汇。Tether 发言人对 The Information 表示，公司对美国司法部所指控的支付服务商 Capstone Ltd. 的行为不知情。
将 0.034% 的上限应用于 Tether 最新公布的季度资产总额，只能提供参考上限，并非已披露的存款余额。Tether 报告截至 6 月 30 日资产为 1877.5 亿美元，按此计算，0.034% 约合 6380 万美元；其实际 EQIBank 敞口可能更低。
6 月储备报告显示，负债约 1836.4 亿美元，超额储备约 41.1 亿美元，而 USDT 发行量在季度末接近 1846 亿美元。Tether 表示，储备仍集中于短久期和流动性资产，包括与美国国债相关的持仓及回购协议。公司第二季度经营利润约 15 亿美元，超额储备从第一季度末的 82.3 亿美元降至 6 月底的 41.1 亿美元。
美国没收案追索约 8420 万美元
法院文件显示，美国检方正寻求没收与 Capstone 相关账户及加密货币持仓中约 8420 万美元。9 月 14 日的一项联邦法院命令列出：从 Capstone 名下 Wells Fargo Securities 账户扣押约 7911 万美元，从 Wells Fargo Bank 账户扣押约 186 万美元，从 JPMorgan Chase 账户扣押约 206 万美元。
检方还列出一个加密货币地址中的 112 万 USDT，以及第二个地址中的 54,578.45 USDT。按美元锚定计算，所列财产总额约 8420 万美元。
EQIBank 对损失描述不同。该行称，美国当局通过 Capstone 扣押了属于它的约 8900 万美元，占其货币持有量约 80%。该行在法庭文件中警告，若失去这些资金，可能面临清算风险。
EQIBank 首次动议未追回资金
EQIBank 于 6 月 29 日启动联邦挑战，在加州东区联邦地区法院依据 Rule 41(g) 寻求返还财产。政府随后于 7 月 15 日就 Capstone 账户和加密货币另行提起民事没收诉讼。
在 7 月 16 日的听证中，地区法官 Dale A. Drozd 因政府已提起民事没收程序，以缺乏衡平管辖权为由驳回 EQIBank 的返还财产动议。案卷并未显示法官已裁定 EQIBank 最终是否拥有被扣押资金，或检方是否有权保留这些资金。
9 月 16 日，Drozd 法官命令原 EQIBank 案件与政府没收诉讼分配给同一地区和治安法官，因为两案相关；法院明确表示，重新分配并不构成合并。9 月 14 日的另一项命令要求政府在联邦没收网站上连续 30 天发布没收诉讼通知。任何主张对该财产享有权益的人，必须遵循 Supplemental Rule G 的索赔程序，之后才能对起诉状作出回应。
EQIBank 坚称自己是这笔资金的“无辜所有者”。该行在 The Information 引用的法庭文件中表示，它不是“流氓银行”，政府也未将其列为调查目标。美国检方尚未采纳这一说法，没收诉讼也尚未作出最终判决。
Tether 审计提供独立储备背景
Tether 于 8 月完成首份完整独立财务报表审计，覆盖截至 2025 年 12 月 31 日的年度。根据 Tether 8 月 13 日的公告，KPMG U.S. 对经审计财务报表出具无保留意见。
Tether 表示，2025 年经审计报表显示，储备超过已发行代币相关负债 68.14 亿美元。KPMG 审查了交易、资产所有权、估值、交易对手、内部系统和支持文件，并实地检查了 Tether 的黄金持仓。该审计不同于在特定日期衡量资产和负债的季度储备鉴证。
KPMG 的意见早于 2026 年 6 月季度末数据，并不决定 Tether 目前在 EQIBank 持有多少资金。Tether 最新公开声明仅给出百分比上限，而联邦程序涉及通过 Capstone 在 Wells Fargo 和 JPMorgan Chase 账户持有的资金。下一步程序在加州东区没收案中推进。9 月的公布令给予主张权益方自首次公布日起最多 60 天提交索赔，随后有 21 天回应当局起诉状或寻求 Rule 12 救济。